Transferencias por Zelle surgen en caso del Banco Chase

Por Redacción | Baja California, 9 de marzo de 2026.

La investigación sobre la cuenta bancaria que perdió más de 88 mil dólares suma ahora un nuevo elemento: transferencias electrónicas registradas de manera repetida en los estados de cuenta vinculados al caso.

Documentos financieros revisados por OPINIA muestran que entre los movimientos que consumieron los fondos aparecen múltiples pagos electrónicos realizados durante varias semanas.

Las operaciones fueron registradas mediante Zelle, una plataforma ampliamente utilizada en Estados Unidos para transferencias inmediatas entre cuentas bancarias.

Los estados de cuenta muestran que estas transferencias se realizaron en distintas fechas dentro del periodo en que la cuenta comenzó a registrar la mayor parte de las salidas de dinero.

Estos movimientos forman parte de la cadena de operaciones que terminaron por reducir el saldo de una cuenta vinculada al banco JPMorgan Chase Bank, la cual pasó de tener más de 88 mil dólares a quedar prácticamente en cero.

El titular de la cuenta sostiene que no reconoce varias de estas transferencias electrónicas, por lo que posteriormente presentó reclamaciones formales ante la institución bancaria para solicitar la revisión de los movimientos registrados.

En los últimos años, expertos en seguridad financiera han advertido que las transferencias inmediatas mediante plataformas electrónicas se han convertido en uno de los mecanismos más utilizados en distintos esquemas de fraude financiero.

Esto se debe, en parte, a la velocidad con la que se ejecutan las operaciones, lo que puede dificultar la detección o reversión de movimientos una vez que el dinero ha sido transferido.

Dentro de la investigación de OPINIA, las transferencias electrónicas aparecen como una de las piezas clave para entender cómo se dispersaron los recursos que originalmente se encontraban en la cuenta.

Hasta ahora, los documentos revisados muestran que estos pagos electrónicos forman parte de la serie de movimientos financieros registrados durante el periodo en que la cuenta perdió la mayor parte de sus fondos.

OPINIA continuará revisando los documentos financieros relacionados con este caso.

En la siguiente entrega de esta investigación se abordará la respuesta que recibió el titular de la cuenta por parte del banco tras solicitar la revisión de estas operaciones.